¿Qué es la planificación patrimonial?
La planificación patrimonial consiste en garantizar que sus deseos se cumplan y que su familia reciba el cuidado necesario. Con herramientas como testamentos y fideicomisos, puede decidir quién recibe sus bienes, reducir costos y demoras, y facilitarles las cosas a sus seres queridos.
¿Quién necesita un plan patrimonial?
Si es propietario de una vivienda, tiene hijos o mantiene ahorros e inversiones, es importante planificar con antelación. Sin un plan, las decisiones importantes quedan en manos de los tribunales. Un plan bien elaborado le da control y le brinda la tranquilidad de que todo se gestiona según sus planes.
¿Por qué Cordell & Cordell?
La planificación patrimonial es personal, y nuestro enfoque también lo es. Primero escuchamos, le explicamos sus opciones con claridad y luego creamos un plan adaptado a sus objetivos. Nuestros abogados se centran en la claridad, la compasión y los resultados, para que pueda avanzar con confianza.
Testamento o fideicomiso: ¿Cuál necesita?
Los testamentos y los fideicomisos tienen diferentes propósitos. Esta breve comparación le ayudará a ver las diferencias clave de un vistazo.
Ventajas: Fácil de instalar y mantener
¿Se requiere sucesión testamentaria?: Generalmente sí. Es posible evitar la sucesión testamentaria y las designaciones de beneficiarios para la transferencia por fallecimiento (TOD, por sus siglas en inglés), pero algunos bienes, como los cheques de reembolso y las devoluciones de impuestos, no son elegibles para estos trámites. Trabajaremos con usted para minimizar la posibilidad de que sea necesario realizar la sucesión testamentaria.
Plazo de distribución: Si se requiere un proceso sucesorio, existe un período de espera mínimo de 6 meses, pero suele ser de entre 8 y 12 meses si no hay complicaciones.
Costo de administración: Importantes gastos de sucesión
Facilidad de administración: Importante burocracia. Se requiere la aprobación del juez.
Ventajas: Privacidad, flexibilidad, protección para los beneficiarios, ahorro en costes tras el fallecimiento.
¿Se requiere sucesión testamentaria? No, siempre y cuando sus bienes pertenezcan al fideicomiso tras su fallecimiento. Si no incluye algún bien en el fideicomiso, se requerirá sucesión testamentaria. Le proporcionamos instrucciones para ayudarle a incluir todos sus bienes en un fideicomiso y evitar así la sucesión testamentaria.
Plazo de distribución: No se requiere trámite testamentario para los bienes del fideicomiso. Los fondos pueden estar disponibles de inmediato o después de recibir el certificado de defunción.
Coste de administración: No hay costes obligatorios, pero suelen aplicarse honorarios de abogados menores, dependiendo de la asistencia solicitada.
Facilidad de administración: No requiere intervención judicial. Si los beneficiarios están de acuerdo, la carga administrativa es mínima.
