¿Qué es la planificación patrimonial?
La planificación patrimonial consiste en garantizar que sus deseos se cumplan y que su familia reciba el cuidado necesario. Con herramientas como testamentos y fideicomisos, puede decidir quién recibe sus bienes, reducir costos y demoras, y facilitarles las cosas a sus seres queridos.
¿Quién necesita un plan patrimonial?
Si es propietario de una vivienda, tiene hijos o mantiene ahorros e inversiones, es importante planificar con antelación. Sin un plan, las decisiones importantes quedan en manos de los tribunales. Un plan bien elaborado le da control y le brinda la tranquilidad de que todo se gestiona según sus planes.
¿Por qué Cordell & Cordell?
La planificación patrimonial es personal, y nuestro enfoque también lo es. Primero escuchamos, le explicamos sus opciones con claridad y luego creamos un plan adaptado a sus objetivos. Nuestros abogados se centran en la claridad, la compasión y los resultados, para que pueda avanzar con confianza.
Testamento o fideicomiso: ¿cuál necesita?
Los testamentos y los fideicomisos tienen diferentes propósitos. Esta breve comparación le ayudará a ver las diferencias clave de un vistazo.
Ventajas: Fácil de configurar y mantener
¿Es necesaria la sucesión? Generalmente. Es posible evitar las designaciones y beneficiarios de sucesiones y transferencias por fallecimiento (TOD), pero algunos activos, como los cheques de reembolso y las devoluciones de impuestos, no son elegibles. Trabajaremos con usted para minimizar el riesgo de sucesión.
Tiempo de distribución: Si se requiere una sucesión, hay un período de espera mínimo de 6 meses, pero a menudo es de alrededor de 8 a 12 meses si no hay complicaciones.
Costo de administración: Tasas de sucesión significativas
Fácil de administrar: Importantes trámites burocráticos. Se requiere la aprobación del juez.
Ventajas: Privacidad, flexibilidad, protección para los beneficiarios, ahorro de costos después de la muerte.
¿Es necesaria la sucesión? No, siempre y cuando sus bienes pertenezcan al fideicomiso al momento de su fallecimiento. Si no incluye algo en su fideicomiso, se requerirá un proceso sucesorio. Proporcionamos instrucciones para ayudarle a poner todos sus activos en fideicomiso para evitar la sucesión.
Tiempo de distribución: No se requiere legalización testamentaria para los activos del fideicomiso. Los fondos pueden estar disponibles inmediatamente o tras recibir el certificado de defunción.
Costo de administración: No hay costos requeridos, pero generalmente honorarios de abogados menores dependiendo de la asistencia solicitada.
Fácil de administrar: Sin intervención judicial. Si los beneficiarios están de acuerdo, la carga administrativa es mínima.
