Joe Cordell explica cómo los asesores financieros pueden ayudar en el divorcio en la revista Financial Advisor
En este mes Revista Asesor Financiero columna, Socio Principal Joe Cordell Explicó dos temas en los que un asesor financiero puede ser de gran ayuda durante un divorcio.
En el artículo del 27 de enero, titulado "Los asesores pueden ser de gran ayuda con dos temas relacionados con el divorcio", el Sr. Cordell analiza cómo los asesores financieros pueden ayudar a estructurar los acuerdos de divorcio de una manera fiscalmente ventajosa y a dividir las prestaciones de jubilación.
"Aunque los abogados de divorcios tendrán una comprensión básica de los problemas de impuestos y beneficios con los que se enfrentan a diario, un buen asesor financiero tendrá una comprensión mucho más firme de las complejidades involucradas con estos temas en particular", dijo el Sr. Cordell.
Algunos ejemplos de asuntos que un asesor financiero probablemente comprenda mejor que un abogado de divorcios incluyen diferenciar entre cuentas IRA tradicionales y ROTH, manejar cuentas de inversión y comprender las leyes de impuestos y beneficios, incluidas aquellas abordadas en órdenes calificadas de relaciones domésticas.
El Sr. Cordell explicó que debido a que la clientela típica del abogado de divorcios promedio o "bueno" se encuentra entre los ricos y el umbral más bajo de la clase media, una gran mayoría de las personas que pasan por un divorcio no involucran a un asesor financiero en el proceso. y ese error puede costarles decenas –o incluso cientos– de miles de dólares. Esto se debe a que los clientes ricos probablemente se comunican habitualmente con asesores financieros, y los menos ricos pueden no necesitar expertos financieros.
Cordell también aconsejó a los asesores financieros que sean proactivos a la hora de demostrar su valor al cliente que está pasando por un divorcio. Por lo general, corresponderá al asesor dar el paso inicial y mostrar cómo puede ayudar.
“Explíquele al cliente que comprende mucho mejor estos temas complejos que deben resolverse durante el proceso y que sería muy beneficioso para él aprobar la comunicación entre usted y el abogado”, dijo el Sr. Cordell.
Joseph E. Cordell es el socio principal de Cordell and Cordell, PC, que fundó en 1990 con su esposa, Yvonne. Durante los últimos 25 años, la firma ha crecido hasta incluir más de 100 oficinas en 30 estados, así como a nivel internacional en el Reino Unido. El Sr. Cordell tiene licencia para ejercer en los estados de Illinois y Missouri y recibió su LL.M. de la Universidad de Washington en St. Louis, Missouri. Joseph E. Cordell fue nombrado uno de los 10 mejores abogados de derecho familiar en términos de satisfacción del cliente en Missouri.
